डिग्पू के साथ बातचीत में, सलाहकार पी म मिश्रा विभिन्न घोटाले के बारे में बात करते हैं जो पिछले कुछ वर्षों से बाजार में आए हैं। वह इस बात पर प्रकाश डालते है कि ये घोटालेबाज कैसे काम करते हैं और निवेश क्यों महत्वपूर्ण शोध पर आधारित होना चाहिए।
Covid19 के समय में इंटरनेट उपयोग में वृद्धि देखी गई है, और कुछ स्कैमर इस स्थिति का लाभ उठाना पसंद करेंगे। हजारों विदेशी मुद्रा व्यापार से संबंधित पोंजी योजनाएं, क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित पोंजी योजनाओं को पहले से ही विश्व स्तर पर, विशेष रूप से भारत में, अनावरण किया गया है।
जैसा कि भारतीय निवेशकों को चीजों को जल्दी से भूलने की आदत है, वही पुराने स्कैमर्स विदेशी भारतीयों को विदेशी मुद्रा व्यापारियों, क्रूड ऑयल कंपनी निवेश योजना, आरओआई आधारित एमएलएम योजना और अधिक महत्वपूर्ण रूप से क्रिप्टोक्यूरेंसी, बिटकॉइन-संबंधित धोखाधड़ी के नाम पर लूटने की तैयारी में हैं।
क्रिप्टोकरेंसी विनियमन के बिना इस तरह के वास्तविक क्रिप्टो एक्सचेंज एक असहज स्थिति में हैं, लेकिन ये स्कैमर्स भारी रिटर्न का वादा करके निवेशकों को लूटते रहते हैं।
सोशल मीडिया धोखे और आकर्षक शब्द जाल
कुछ स्कैमर सीधे-सीधे धोखे के लिए बाजार में आते हैं। बिजनेस सम्बन्धित एक लेख के अनुसार क्रिप्टोकरेंसी के संस्थापक ने 3.8 अरब डॉलर के निवेशकों को धोखा देकर लोगों को यह समझा दिया कि उनके गैर-मौजूद क्रिप्टोकरेंसी असली है।
अन्य घोटाले संभावित पीड़ितों को शब्दजाल या विशेष ज्ञान के दावों के आधार पर प्रभावित करने पर आधारित हैं। ग्लोबल ट्रेडिंग स्कैमर्स ने दावा किया कि वे विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों पर मूल्य में अंतर का लाभ उठाते हैं, जिसे मध्यस्थता कहा जाता है, लाभ के लिए – बस सस्ते में खरीदना और उच्च कीमतों पर बेचना होता है। वास्तव में, उन्होंने सिर्फ निवेशकों के पैसे लुटे है।
ग्लोबल ट्रेडिंग ने टेलीग्राम पर एक बॉट का भी इस्तेमाल किया। जिसमे निवेशक बैलेंस चेक करने के लिए जांच संदेश भेज सकते हैं और झूठी जानकारी के साथ तुरन्त प्रतिक्रिया प्राप्त कर सकते हैं कि उनके खाते में कितना पैसा है, कभी-कभी एक घंटे में ही बैलेंस में 1% की वृद्धि देखी जाती है। जिससेे ज्यादा लोग सोशल मीडिया पर अपने दोस्तों और परिवार के साथ इस योजना को साझा करने के लिए प्रेरित हो सके।
कुछ धोखेबाज लोगों को अपनी सेवाओं को मित्रों और परिवार के साथ साझा करने के लिए भी मना रहे हैं। आपको भारत में ऑनलाइन 5 से 10 ऐप ऐसे मिल जायँगे जो अपने विदेशी मुद्रा के नाम से फेसबुक के माध्यम से ऑनलाइन निवेश योजनाओं में निवेश करने के लिए कह सकते हैं।
कपटपूर्ण प्रारंभिक सिक्का पेशकश
एक अन्य लोकप्रिय घोटाला तकनीक को ‘प्रारंभिक सिक्का प्रलोभन’ कहा जाता है। संभावित रूप से वैध निवेश अवसर, एक प्रारंभिक सिक्का जो अनिवार्य रूप से एक स्टार्टअप क्रिप्टोकरेंसी कंपनी के लिए अपने भविष्य के उपयोगकर्ताओं से पैसे जुटाने का एक तरीका है। बिटकॉइन और एथेरियम जैसी सक्रिय क्रिप्टोकरेंसी भेजने के बदले में, ग्राहकों को नए क्रिप्टो सिक्कों पर छूट का वादा किया जाता है।
कई प्रारंभिक सिक्का प्रलोभन घोटालों के रूप में सामने आए हैं जिनमे आयोजक चालाकी से उलझाने के लिए नकली कार्यालयों को किराए पर लेने और फैंसी दिखने वाली बिजनेस सामग्री का उपयोग करते है। बिजनेस स्टैंडर्ड लेख के अनुसार, 2017 में, क्रिप्टोकरेंसी के बारे में बहुत से प्रचार और मीडिया कवरेज ने शुरुआती सिक्के की एक बड़ी लहर को धोखाधड़ी की पेशकश बताया जिससे 2018 में, लगभग 1,000 प्रारंभिक सिक्के की पेशकश के प्रयास ध्वस्त हो गए, जिनकी लागत कम से कम P$ 100 मिलियन थी। इनमें से कई परियोजनाओं में कोई नया विचार नहीं था – उनमें से 15% से अधिक ने अन्य क्रिप्टोकरेंसी के विचारों को कॉपी किया था, या यहां तक कि सहायक दस्तावेज भी दूसरी क्रिप्टोकरेंसी योजनाओ से कॉपी की गई थी।
एक नए प्रौद्योगिकी क्षेत्र में अच्छे लाभ की तलाश करने वाले निवेशक अभी भी ब्लॉकचेन और क्रिप्टोकरेंसी में रुचि रखते हैं, लेकिन उन्हें पता होना चाहिए कि ये जटिल सिस्टम हैं जो उन लोगों के लिए भी नए हैं जो उन्हें बेच रहे हैं। नए निवेशक और सम्बन्धित विशेषज्ञ भी समान रूप से घोटालों के शिकार हुए हैं।
वर्तमान क्रिप्टोकरेंसी बाजार जैसे वातावरण में, संभावित निवेशकों को सावधान रहना चाहिए कि वे अपना पैसा किसमें डाल रहे हैं। एक निवेशक को यह पता लगाना चाहिए कि योजना में कौन शामिल है और वास्तविक योजना क्या है। साथ ही स्पीक एशिया, एम एम एम(MMM),वनकॉइन( Onecoin), बिटकनेक्ट(Bitconnect), गेन बिटकॉइन( Gain bitcoin) और अन्य सभी विदेशी मुद्रा कम्पनियो द्वारा किये गए घोटाले कभी न भूलें।
फिनला कंसल्टेंसी के सलाहकार पी एम मिश्रा ने कहा, “इस बातचीत के माध्यम से, मैं उन स्कैमरों से लाखों लोगों को बचाना चाहता हूं और एक नए तकनीकी नई पद्धतियों को बचाना चाहता हूं, जो भारत में अनुचित रूप से खत्म हो जाती है। हर किसी को निवेश करने से पहले शोध करना चाहिए अन्यथा भुगतान करने के लिए बड़ी कीमतें चुकानी पड़ती हैं। ”